Факторинг

ФИНАНСИРОВАНИЕ

ОТ 1 ДО 300 МЛН RUB

СУММА

ДО 100% ДЗ / КЗ

СРОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ

ОТ 10 ДНЕЙ

БЕЗ ЗАЛОГА

ОФОРМЛЕНИЕ

ДИСТАНЦИОННО

* Условия факторинга устанавливаются индивидуально для каждого клиента

Факторинг, калькулятор

Сумма ТЗ

* Расчет носит предварительный характер. Точная сумма комисии будет определена по результатам рассмотрения заявки

Cтоимость факторинга в месяц

ЗАКАЗАТЬ ОНЛАЙН ФАКТОРИНГ / ГОСФАКТОРИНГ

Калькулятор факторинга. Госфакторинг.

Получить оплату за товар или услугу сразу после ее реализации – идеальная схема финансового взаимодействия с покупателем. Но бывают случаи, когда покупателю нужна отсрочка платежа. Например, когда товар поступил покупателю и его продажа может занять некоторое время. Чтобы не остаться без оборотных средств, поставщики и производители пользуются услугами факторинга.

Факторинг – комплекс услуг, оказываемых финансовой организацией, направленных на финансирование дебиторских задолженностей. То есть долг перед поставщиком закрывает факторинговая компания за комиссию.

В сделке участвуют:

  • кредитор – поставщик предоставляет свой товар по договору с отсроченным платежом;
  • дебитор – заказчик пользуется продуктом поставщика сразу после отгрузки;
  • фактор – банк оплачивает счета заказчика в объеме, зафиксированном в договоре.

Виды факторинга.

Сделки различаются по степени риска участников, их информированности, географии сделки, статусу участников и объему услуг.

  1. Факторинг с регрессом или без него.

    При сделке с регрессом ответственность за полную оплату долга лежит на поставщике. То есть, если должник не погасит долг банку-фактору в полном объеме, банк вправе требовать эту сумму с поставщика.

    При сделке без регресса все риски ложатся на банк. То есть при неоплате долга, банк не может ничего требовать у поставщика.

    Такой вид факторинга можно запросить в компании «ФинСервис» под 8% годовых.

  2. Открытый и закрытый факторинг.

    При открытом виде сделки дебитор знает о третьей стороне. Платежи переводятся по реквизитам банка.

    При закрытом типе – дебитор не информирован о наличие фактора и перечисляет оплату поставщику. А он уже в свое время делает перерасчет с фактором.

    «ФинСервис» предоставляет закрытый факторинг под 14% годовых.

  3. Внутренний и международный факторинг.

    Если сделка проходит между резидентами одной страны, то это внутренний факторинг. Если поставщик или покупатель находятся в разных странах, то факторинг будет считаться международным.

  4. Полный и частичный факторинг.

    Если договор факторинга предполагает финансирование какой-то части взаимодействия между поставщиком и покупателем, то это частичный факторинг. Если договор регулирует весь спектр услуг, включая отслеживание поступлений, бухучет, взыскание задолженностей – тогда это полный факторинг.

  5. Госфакторинг.

    С 2019 года стало разрешено использовать факторинг в тендерных сделках по 44-ФЗ, а по 223-ФЗ можно было это делать и раньше. При этом должником является муниципальное учреждение.

    В компании «ФинСервис» госфакторинг предоставляется под 14% годовых с покрытием 70% суммы долга.

Этапы сделки с применением факторинга:

Заключение договора с отсрочкой безналичного платежа →

Продажа товара или услуги →

Передача накладной или договора фактору и заключение договора с ним →

Перевод от 70 до 100% оплаты накладной поставщику →

100% оплата товара фактору →

Перечисление поставщику оставшейся суммы за вычетом комиссии.

Преимущества факторинга:

  • Клиентоориентированность;
  • Снижение рисков;
  • Безопасное увеличение объема продаж за счет привлечения новых покупателей;
  • Сокращение кассовых разрывов;
  • Списание задолженности с баланса в размере получаемого финансирования;
  • Возможность финансирования до 100% от суммы накладной / акта;
  • Ускорение оборачиваемости капитала;
  • Отсутствие залогового обеспечения.

Недостатки факторинга:

  • Доступен только для сделок с отсрочкой платежа;
  • Только безналичный расчет;
  • Процентная ставка выше, чем по кредиту;
  • Ограниченное время сделки – обычно не более полугода;
  • Строгий контроль взаиморасчетов со стороны фактора.

Как оформить факторинг?

Для подачи заявки на факторинг не нужно приходить в факторинговую компанию. Заявки принимаются онлайн.

Скачать базовый перечень документов

Основные документы, которые могут потребовать для рассмотрения заявки:

  • учредительные документы компании;
  • информацию о покупателе – дебиторе (анкета, финансовое положение);
  • данные о поставке (накладные, счета-фактуры).

Услуга факторинга подойдет компаниям, которые готовы пойти на уступки клиенту и ждать от него оплаты какое-то время, но при этом не хотят оставаться без оборотных средств и ставить под угрозу основную деятельность производства.

Группа компаний «ФинСервис» оказывает такой вид финансирования. Рассчитать нужную вам сумму факторинговой сделки можно с помощью калькулятора на сайте. Если возникли вопрос – закажите бесплатную консультацию.

Характеристики факторинговых продуктов

Продукты

Особенности

Стоимость % годовых
без НДС от

"Госфакторинг" Возможность финансирования до 70% от суммы накладной за отгруженный товар или оказанную услугу на срок отсрочки платежа по договору поставки или оказания услуг. 14%
"Без регресса" Возможность исключить риск неоплаты покупателем за отгруженный товар или оказанную услугу на срок отсрочки платежа по договору поставки (оказания услуг) в размере до 100% от номинала. 8% 
"С регрессом" Возможность финансирования до 100% от суммы накладной за отгруженный товар или оказанную услугу на срок отсрочки платежа по договору поставки или оказания услуг. 8%
"Скрытый" Возможность финансирования до 90% от суммы накладной за отгруженный товар или оказанную услугу на срок отсрочки платежа по договору поставки или оказания услуг без уведомления покупателя / заказчика. 14%
"Импортный" Возможность получить отсрочку платежа у иностранного поставщика или профинансировать закупки на необходимый вам срок. 1%
"Экспортный" Возможность кратного роста на международных рынках, предоставив отсрочку платежа иностранным покупателям на необходимый им срок. 1%
"Покрытие рисков" Возможность исключения риска неоплаты покупателем за отгруженный товар или оказанную услугу - факторинговая компания гарантирует оплату со стороны покупателя на срок отсрочки платежа по договору поставки (оказания услуг) в размере до 90% от номинала. 1%
"Закупочный" Возможность привлечения безрегрессного финансирования до 100% от поставки для закупок сырья, комплектующих, материалов, необходимого для развития собственного производства на условиях любой отсрочки платежа до 120 дней. 9,5%

ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ

* все поля обязательны для заполнения. Нажимая на кнопку Заказать, я даю свое согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь с условиями договора оферты на оказание консультационных услуг

Банковские гарантии

Возврат аванса

44-ФЗ, 223-ФЗ

Исполнение контракта

44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ(615-ПП), 115-ФЗ

Коммерческая банковская гарантия

ИФНС, РАР, ФТС, 115-ФЗ, 224-ФЗ и другие

Гарантийного периода

44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ(615-ПП)

Финансирование

Тендерный кредит

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

Кредит на исполнение контракта

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

Факторинг

ГОСФАКТОРИНГ

Кредит на пополнение

ОБОРОТНОГО КАПИТАЛА

Лизинг

ТРАНСПОРТА, СПЕЦТЕХНИКИ, ОБОРУДОВАНИЯ, НЕДВИЖИМОСТИ

Тендерное сопровождение

Аккредитация на ЭТП

Федеральные, коммерческие

Поиск закупок

Поиск коммерческих и государственных закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Подготовка жалобы в ФАС

Подготовка и подача

Ваш город —Ростов-на-Дону?
Да Изменить